起底电诈丨充话费也会涉嫌洗钱刷流水骗局背后的套路竟是这样

　　充个话费

　　怎么手机就被“封号”了

　　还说我涉嫌洗钱？

　　这究竟是怎么一回事

　　话费“打折慢充”背后的套路

　　网友张先生就遇到了这个情况

　　他在电商平台看到折扣充话费服务

　　充值300元话费只需花252元

　　下单成功的张先生

　　两天后收到充值成功的信息

　　半个月后

　　张先生接到通信运营商打来的电话

　　称其手机号码涉嫌诈骗

　　按照相关规定将对手机停机

　　原来这是一种新型的

　　“打折慢充”洗钱陷阱

　　它的套路是这样的↓

　　表面上你自己支付了手机话费

　　实际上你支付的“话费”

　　经慢充平台层层传递

　　最终到了不法分子的账户上

　　他们再用骗来的资金给你充值

　　你的手机账户

　　变相成为犯罪分子“洗钱”过程中的一环

　　手机号也将面临封禁的后果

　　诈骗分子除了觊觎你的电话卡

　　银行卡也是他们的下手对象

　　“不看征信 快速放款”

　　“刷刷流水 包你拿到钱”

　　这样的贷款广告就是“诱饵”

　　如果你相信了

　　可能会成为诈骗分子的帮凶！

　　“刷流水”骗局背后的套路

　　1

　　贷款没办成 倒成了电诈“帮凶”

　　急需用钱的付某就遇到了这种情况

　　在网上寻求贷款的他被助贷公司联系

　　声称不需要征信

　　只要准备一张银行卡并提供流水

　　即可贷款10万余元

　　对方还表示可帮助付某做流水

　　喜出望外的付某便按对方要求

　　将存入自己银行卡的款项取现

　　通过这样的操作“刷流水”

　　事后付某不仅没收到贷款

　　还被对方拉黑

　　直到被民警抓获

　　他才意识到自己的行为涉嫌违法犯罪

　　目前付某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪

　　被警方依法采取强制措施

　　2

　　“扶贫款”一分没领到 还成了电诈“工具人”

　　“免费领150万‘扶贫资金’

　　全程无须缴纳任何费用

　　只需提供收款账户进行审核”

　　这种天上掉馅饼的好事

　　其实也是“刷流水”骗局抛出的“诱饵”

　　诈骗分子会以申领人银行卡不合格为幌子

　　提出给事主“包装银行卡流水”

　　将所谓“专用资金”存入其卡中

　　再声称给贫困山区做公益转出钱款

　　以此种方式完成“洗钱”

　　直到当民警找上门

　　事主才如梦方醒

　　上面的两起案例，其实都是利用所谓“包装流水”为由，诱骗群众参与“洗钱”的新型骗局。它们普遍是这样的套路↓

　　诈骗分子抛出各种“诱惑”，吸引诱骗事主提供个人银行卡。

　　他们将诈骗所得的钱款存入事主账户内，再让事主去银行取出现金，最后接头人从其手中拿回这笔现金；或者由诈骗分子的洗钱下线，利用事主的银行卡进行转账操作，直至事主的银行卡被冻结。

　　通过这一系列流程，诈骗所得的钱就被“转移”了，增加了公安机关追查资金的难度。

　　提供银行卡的事主成为了犯罪链条中的一环，他们非但不能获得所谓贷款、扶贫款等，反倒沦为电诈“工具人”，承担相应的法律后果。

　　防范“套路”

　　拒当“工具人”

　　面对“刷流水”骗局的层层套路

　　记住这几点可以帮你防范“中招”

　　测测你的防诈骗水平

　　看过以上真实案例

　　再遇到“刷流水”骗局

　　你还会中招吗？

　　小编为你准备了几个小测试

　　看看你的防骗能力精进了没？

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